中國(guó)香港做為全球有名的離岸金融中心和自由港，有著極為比較寬松的外匯管理現(xiàn)行政策和超低的征收率，加上緊鄰國(guó)內(nèi)的優(yōu)點(diǎn)自然地理標(biāo)準(zhǔn)，促使很多國(guó)內(nèi)客戶(hù)前去中國(guó)香港設(shè)立銀行帳戶(hù)，用以選購(gòu)海外投資理財(cái)產(chǎn)品和跨境貿(mào)易。但香港銀行開(kāi)戶(hù)務(wù)必給予合理的住址證明，這也讓許多客戶(hù)覺(jué)得茫然，什么叫合理的住址證明。今日，LISA CPA 就為大伙兒詳細(xì)描述，什么文檔可稱(chēng)之為合理的住址證明。

伴隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的快速發(fā)展和市場(chǎng)的對(duì)外開(kāi)放，許多家里已經(jīng)有著不僅一套住房。從較小的住宅搬到更高、居住標(biāo)準(zhǔn)更強(qiáng)的住所也變成常態(tài)化。因?yàn)閿?shù)據(jù)采集智能管理系統(tǒng)的落后，促使身份證件文檔并無(wú)法立即高效的展現(xiàn)本人具體居住信息內(nèi)容。而金融機(jī)構(gòu)因?yàn)楸Ａ袅吮救速Y產(chǎn)，出自于支付安全和法律依據(jù)，金融機(jī)構(gòu)必須立即向帳戶(hù)持有者給予全新賬戶(hù)信息，而匯豐香港最常采用的形式便是推送信件。因而，在匯豐香港規(guī)定客戶(hù)給予真實(shí)可信的居住信息內(nèi)容，用于向客戶(hù)推送信件。

 

許多香港銀行開(kāi)戶(hù)代理公司盡管了解金融機(jī)構(gòu)必須出示合理住址證明文檔，卻難以向客戶(hù)表明什么文檔為合理文檔。由于這種狀況，Lisa cpa融合中國(guó)香港第二大金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)公司，中行（中國(guó)香港）的住址證明規(guī)定，為諸位客戶(hù)表述住址證明文檔的種類(lèi)，期待能為諸位客戶(hù)解釋困惑。這種文檔包含：

1、近期3個(gè)月內(nèi)發(fā)出的公共文化服務(wù)信用卡賬單（接納電子器件信件）；

2、近期3個(gè)月內(nèi)發(fā)出的手機(jī)或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)電視機(jī)服務(wù)項(xiàng)目月結(jié)單（接納電子器件信件）；

3、近期6個(gè)月內(nèi)由政府機(jī)構(gòu)或組織發(fā)出的信件（接納電子器件信件）；

4、近期6個(gè)月內(nèi)遭受中國(guó)香港有關(guān)監(jiān)管單位管控的金融企業(yè)發(fā)出的月結(jié)單（接納電子器件信件）；

5、開(kāi)戶(hù)行員工上門(mén)服務(wù)瀏覽的有關(guān)紀(jì)錄；

6、由客戶(hù)發(fā)出的金融機(jī)構(gòu)信件付訖確定文檔；

7、申請(qǐng)人直系血親發(fā)出的信件，確定該帳戶(hù)申請(qǐng)人的居住詳細(xì)地址，并確定與申請(qǐng)人的直系血親關(guān)聯(lián)，并確定該申請(qǐng)人與其說(shuō)居住于同一詳細(xì)地址的證實(shí)（通常常見(jiàn)于學(xué)員、家庭婦女或老年人等不能給予乘載其名字的住址證明人員）；

8、由中國(guó)香港的老年人、傷殘人醫(yī)護(hù)核心或酒店住宿核心發(fā)出的信件，用于確定申請(qǐng)人的真正居住詳細(xì)地址；

9、由港大或?qū)W校發(fā)出的信件，用于確定申請(qǐng)人的真正居住詳細(xì)地址；

10、經(jīng)稅局加蓋公章的中國(guó)香港房屋租賃協(xié)議；

11、及時(shí)合理而且由有關(guān)我國(guó)使領(lǐng)館蓋公章的，中國(guó)香港家中保姆用工合同（顧主名字一定要與申請(qǐng)人護(hù)照簽證內(nèi)的簽證辦理相符合）；

12、由中國(guó)香港顧主發(fā)出的證明信及用工合同，用于確定申請(qǐng)人的居住詳細(xì)地址；

13、由刑事辯護(hù)律師發(fā)出的選購(gòu)物業(yè)證明，或確定物業(yè)管理使用權(quán)的法律文件；

14、由政府部門(mén)發(fā)出，并附帶相片及現(xiàn)階段家庭住址的駕駛執(zhí)照或人民身份證件?；蚪?個(gè)月內(nèi)，由會(huì)計(jì)行為尤其機(jī)構(gòu)會(huì)員國(guó)管控的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)出的銀行月結(jié)單。

 

從而可以看得出，匯豐香港對(duì)住址證明文檔規(guī)定極其嚴(yán)苛，但其認(rèn)可的住址證明文檔類(lèi)型也較多，減少了銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人提前準(zhǔn)備家庭住址文檔的難度系數(shù)。假如您對(duì)國(guó)內(nèi)客戶(hù)設(shè)立中國(guó)香港銀行帳戶(hù)有任何的疑惑，歡迎你與大家深入探討。

 

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